1. Identificação e natureza do produto

O Zayion AI é uma ferramenta de automação de execução de ordens em mercados de criptomoedas — contratos futuros perpétuos (USDT-M Perpetual Swaps) e compras à vista (spot) para acúmulo — nas corretoras suportadas (Gate.io e BingX). Trata-se de um sistema algorítmico de trading, não de um serviço de administração de carteira de valores mobiliários, consultoria de valores mobiliários, nem de recomendação personalizada de investimento, nos termos da Resolução CVM nº 21/2021 (administração de carteiras), da Resolução CVM nº 19/2021 (consultoria de valores mobiliários) e da Resolução CVM nº 30/2021 (dever de verificação de adequação — suitability).

A Bianchi Capital (CNPJ 35.424.037/0001-21) não é gestora de recursos de terceiros credenciada pela CVM, não é corretora de valores e não detém custódia dos ativos do usuário em nenhuma circunstância. O Zayion AI opera exclusivamente por meio de chave API com permissão restrita a execução de ordens na conta do próprio usuário na corretora por ele utilizada. A Bianchi Capital não possui e nunca possuirá acesso a saques, transferências ou movimentações de saldo.

O uso do Zayion AI não configura relação de mandato, gestão fiduciária ou qualquer vínculo que transfira responsabilidade de decisão ao operador. O usuário permanece o único titular e responsável pela sua conta e pelos seus ativos.

1.1. O que você autoriza ao ativar este bot

As decisões de entrada e saída são tomadas por critérios técnicos proprietários da Bianchi Capital, que constituem segredo de negócio e não são divulgados. Você acompanha cada operação aberta, seus limites e seus resultados em tempo real no painel, e pode pausar o bot, ajustar o capital destinado a ele ou encerrar todas as posições (kill switch) a qualquer momento. Esta autorização é de execução automatizada dentro dos parâmetros acima — não constitui outorga de mandato, procuração ou gestão fiduciária, nos termos da seção 1.

2. Riscos gerais de mercado — aplicáveis a todos os perfis

• Sem garantia de resultado. Resultados passados — sejam provenientes de backtests, desempenho histórico da estratégia ou de qualquer material de divulgação — não constituem garantia, previsão ou promessa de resultados futuros. Rentabilidade passada não é indicativa de rentabilidade futura.
• Perda total do capital alocado. É possível, em cenários de mercado adversos, perder a totalidade do capital que você alocar neste bot. Ao aceitar este termo, você declara estar ciente e preparado para esse cenário.
• Volatilidade extrema de criptoativos. Mercados de criptomoedas operam 24 horas por dia, 7 dias por semana, sem interrupção de pregão. O preço de um ativo pode variar 20%, 50% ou mais em questão de horas, incluindo nos horários em que o usuário não estiver monitorando a conta.
• Alavancagem e liquidação forçada. Futuros perpétuos (USDT-M Swaps) são instrumentos alavancados. Dependendo da alavancagem configurada na conta do usuário na corretora utilizada, uma variação adversa de preço pode resultar em liquidação forçada da posição pela corretora, com perda total da margem utilizada naquele trade, independentemente da lógica do bot.
• Taxa de financiamento (Funding Rate). Contratos perpétuos cobram ou pagam taxa de financiamento a cada 8 horas, dependendo do desequilíbrio entre posições compradas e vendidas no mercado. Taxas de financiamento elevadas podem corroer significativamente o resultado em posições mantidas por períodos prolongados.
• Slippage e execução em preço divergente. O preço de execução real de uma ordem pode diferir do preço de sinal gerado pelo algoritmo em razão de velocidade de conexão, profundidade do livro de ordens, latência de API e condições de liquidez. Em mercados ilíquidos ou em momentos de alta volatilidade, esse desvio pode ser significativo.
• Gap de preço. Em eventos de notícia ou choques de mercado, o preço pode "pular" diretamente de um nível para outro sem negociações intermediárias, fazendo com que ordens de stop loss sejam executadas a preços substancialmente piores do que o programado.
• Correlação entre ativos. O bot pode operar múltiplos pares simultaneamente. Em momentos de pânico ou euforia de mercado, ativos que historicamente se comportavam de forma independente podem se mover na mesma direção, amplificando perdas de forma não prevista pelo modelo.
• Eventos extraordinários. Guerras, pandemias, decisões regulatórias inesperadas, hacks de grande escala em protocolos ou corretoras, ou colapso de stablecoins podem causar movimentos de mercado que nenhum modelo algorítmico é capaz de prever ou mitigar integralmente.

3. Riscos operacionais e tecnológicos

• Falha de API da corretora. A corretora utilizada (Gate.io ou BingX) pode interromper, limitar ou degradar o serviço de API sem aviso prévio, por manutenção, incidente técnico ou decisão unilateral. Nesses períodos, o bot pode ser incapaz de abrir, modificar ou fechar posições, deixando ordens abertas sem gestão ativa.
• Falha de infraestrutura do servidor. O Zayion AI opera em servidores de terceiros (VPS). Queda de energia, falha de hardware, atualização de sistema operacional, esgotamento de memória ou qualquer outro incidente de infraestrutura pode interromper a execução do bot com posições abertas no mercado.
• Bugs e comportamento inesperado do software. Nenhum software é livre de defeitos. Bugs podem causar abertura de ordens duplicadas, não fechamento de posição no stop programado, cálculo incorreto de tamanho de posição, ou qualquer outro comportamento não intencional que resulte em perda financeira.
• Latência e sincronismo de dados. O bot depende de feeds de preço em tempo real via WebSocket. Instabilidade de rede, desconexões ou atrasos no recebimento de dados de mercado podem fazer com que o algoritmo tome decisões com informação defasada.
• Alterações unilaterais de parâmetros. A Bianchi Capital pode alterar os parâmetros técnicos da estratégia mediante aviso prévio, mas não se obriga a obter concordância individual do usuário para cada ajuste técnico.
• Descontinuação do produto. A Bianchi Capital reserva-se o direito de descontinuar o Zayion AI com aviso de pelo menos 30 dias. Após a descontinuação, nenhuma nova ordem será executada automaticamente, e o usuário é responsável por fechar manualmente suas posições abertas na corretora.

4. Riscos regulatórios, de custódia e de contraparte

• Ausência de proteção de fundo garantidor. Criptoativos não são cobertos pelo FGC (Fundo Garantidor de Crédito) nem por qualquer seguro de depósito equivalente. Em caso de falência da corretora, não há garantia legal de ressarcimento dos saldos mantidos.
• Risco de insolvência da corretora. Corretoras de criptoativos como Gate.io e BingX são, em sua maioria, entidades offshore. Em caso de insolvência, má gestão de reservas, corrida bancária digital ou hack de grande escala, os ativos dos usuários podem ser parcial ou totalmente inacessíveis ou perdidos.
• Risco de hack e segurança da corretora. Corretoras de criptomoedas são alvos frequentes de ataques cibernéticos. Um hack bem-sucedido pode resultar em perda de parte ou totalidade dos fundos dos usuários, independentemente da qualidade das práticas de segurança do usuário.
• Risco regulatório. Governos podem proibir, restringir ou taxar operações com criptoativos ou com corretoras específicas a qualquer momento. Uma mudança regulatória pode tornar a operação do bot inviável ou ilegal em determinadas jurisdições sem aviso prévio.
• Risco de contraparte em contratos perpétuos. Futuros perpétuos são contratos sintéticos entre compradores e vendedores intermediados pela corretora. A corretora atua como contraparte ou câmara de compensação; sua eventual inadimplência afeta a liquidação dos contratos.
• Risco cambial e de stablecoin. Contratos USDT-M são liquidados em USDT (Tether). O USDT é uma stablecoin emitida por entidade privada e não é garantida por nenhum governo. Eventos de descolamento da paridade ou colapso do USDT afetariam diretamente o valor dos seus saldos e resultados.

5. Uso de inteligência artificial e algoritmos

O Zayion AI utiliza algoritmos proprietários de análise de mercado. O termo "IA" ou "Inteligência Artificial" refere-se a sistemas computacionais de tomada de decisão baseados em regras e modelos quantitativos, não a sistemas de aprendizado de máquina com capacidade de autoajuste em tempo real. A estratégia pode ter desempenho degradado em regimes de mercado não contemplados no seu desenvolvimento histórico.

Algoritmos de trading, por sua natureza, são retrospectivos: são calibrados com dados passados e podem falhar em mercados com comportamentos estruturalmente diferentes dos observados historicamente. O fato de o sistema ser automatizado não reduz o risco — em alguns cenários pode amplificá-lo, pois executa ordens com velocidade e frequência superiores às de um operador humano.

6. Responsabilidade, limitação de danos e autonomia do usuário

O usuário é o único e exclusivo responsável pelas suas decisões de investimento. A Bianchi Capital não será responsabilizada, em nenhuma hipótese, por perdas financeiras decorrentes do uso do Zayion AI, incluindo mas não se limitando a: perdas por stops acionados, liquidações forçadas, falhas de execução, falhas técnicas, alterações de mercado ou qualquer combinação desses fatores.

A responsabilidade máxima da Bianchi Capital perante o usuário, em qualquer circunstância, limita-se ao valor da mensalidade ou licença paga pelo usuário no período em que o evento danoso ocorreu. A Bianchi Capital não responde por lucros cessantes, danos indiretos, consequenciais ou punitivos.

O usuário declara ter capacidade civil plena, ter lido e compreendido integralmente este termo, e estar tomando esta decisão de forma livre, informada e autônoma, sem qualquer pressão ou indução por parte da Bianchi Capital ou de seus representantes.

7. Adequação de perfil e mudança de estratégia

O questionário de perfil de risco respondido anteriormente foi elaborado com base em critérios de suitability (Resolução CVM nº 30/2021 e Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas). O perfil apurado determina o comportamento do bot, os limites de risco aplicados e a divisão sugerida do seu capital entre o bot automático e os sinais.

Upgrade de perfil. A migração para perfil de maior risco exige novo questionário e novo aceite do termo específico do perfil de destino, e entra em vigor 24 (vinte e quatro) horas após o aceite, período durante o qual você pode cancelar a mudança. Não existe upgrade automático ou tácito.

Carência do questionário. O questionário de perfil pode ser refeito a cada 30 (trinta) dias.

Downgrade de perfil. A migração para perfil de menor risco pode ser feita a qualquer momento, sem carência, sem novo questionário e sem novo termo, pelo painel do usuário.

Efeito da mudança. A alteração de perfil vale para as operações seguintes. Posições já abertas seguem até o encerramento normal delas — o sistema não encerra posições nem realiza resultados para reajustar a alocação ao perfil novo.

A Bianchi Capital pode recomendar revisão de perfil se identificar padrão de uso inconsistente com o perfil declarado, sem que isso configure obrigação de bloqueio imediato.

8. Disposições gerais

Este termo é regido pelas leis da República Federativa do Brasil. Fica eleito o foro da Comarca de São Paulo — SP para dirimir quaisquer controvérsias decorrentes deste instrumento, com exclusão de qualquer outro, por mais privilegiado que seja.

O aceite eletrônico deste termo, registrado com data, hora e perfil do usuário, tem a mesma validade jurídica de uma assinatura manuscrita, nos termos da Lei nº 14.063/2020 (Assinaturas Eletrônicas) e da MP nº 2.200-2/2001 (ICP-Brasil), aplicando-se o princípio da equivalência funcional. O registro do aceite inclui data, hora, IP, versão do termo aceito, perfil apurado e as respostas fornecidas no questionário de adequação.

A Bianchi Capital pode atualizar este termo periodicamente. Alterações substanciais serão comunicadas com antecedência mínima de 15 dias. O uso continuado do produto após a comunicação constitui aceite tácito das novas condições.